Инвестиции в недвижимость в 2021 году

Инвестиции в недвижимость в 2021 году на подъеме. Во многом причиной тому стали меры поддержки, которые были приняты в 2020 году. Рост спроса на жилую недвижимость вызвал естественный рост ее стоимости.

Согласно статистике, в большинстве регионов России объекты жилой недвижимости выросли в цене, тогда как коммерческие объекты либо остались на прежнем уровне, либо снизились в стоимости. Цены на рынке выросли в среднем на 7.4%.

Но говорит ли это о том, что инвестировать в недвижимость в 2021 году менее выгодно и нецелесообразно? Эксперты считают, что это не так, и называют сразу несколько причин для вложений в подобные активы.

Что нам оставил 2020 год

Важнейшим событием рынка недвижимости минувшего года стало значительное снижение процентных ставок по ипотечному кредитованию.

• Средневзвешенная ставка по ипотеке упала до 7%.
• Программа государственного субсидирования снизила процентную ставку на покупку нового жилья до 6.5%.
• Сельская ипотека имеет 3% ипотеки при довольно внушительно максимальной сумме кредита.

Таким образом, те, кто рассчитывал купить квартиру в ипотеку, получили возможность приобрести объект большей площади или более высокого качества. Те же, кто был лишен возможности взять и выплачивать ипотек, обрели ее. В свою очередь, это вызвало рост стоимости жилой недвижимости, который мы продолжаем наблюдать и сегодня.

Еще одна причина роста цен – инвестиционная привлекательность вложений. Те, кто хранил деньги на банковских вкладах, были разочарованы упавшими ставками. При этом желание сохранить капитал осталось, а значит, покупка квартир и домов стала вариантом для тех, уходит с депозитов.

Людей обеспокоило резкое снижение рубля, ужесточение налогового законодательства в области доходов по вкладам и общая кризисная ситуация в экономике, что послужило причиной обратиться к более стабильному рынку недвижимости.

Все-таки квартира – это четыре стены и крыша над головой, которая не зависит от курса доллара и прочих неблагоприятных факторов.

В итоге, 2020 год оставил нам выросший рынок недвижимости, более внушительные цены на квадратный метр и более доступную ипотеку, которая, кстати, продолжает действовать и в 2021 году.

Перспективы рынка недвижимости в 2021 году

Начнем с того, что государственная программа субсидирования ипотеки продлена до середины 2021 года. Это значит, что возможность более выгодно купить жилье в кредит сохраняется.

Переход на дистанционную работу, который начался во время пандемии, также имеет свои последствие: люди стремятся к покупке более комфортного жилья, так как большую часть времени проводят именно дома.

Стоит упомянуть и стабилизацию ситуации в экономике. Массовая вакцинация и постепенный выход из карантина благоприятно сказывается на состоянии фондового рынка. Это если говорить о положительных факторах, естественно, есть и отрицательные.

Так, снижение уровня реальных доходов россиян продолжается не первый год. И если вы до сих пор гадаете, почему цены растут, а доходы падают, поинтересуйтесь этой темой.

• Совокупность этих факторов позволяет сделать вывод: рынок недвижимости в 2021 году приостановит свой стремительный рост. В ряде регионов положительная динамика сохранится, но это будет характерно, скорее, для первого полугодия 2021 года.

Если программа субсидирования завершится, внимание покупателей, скорее всего, будет обращено к вторичному рынку, где процентная ставка по ипотеке сохранится на более доступном уровне.

Как заработать на недвижимости в 2021 году

Возможностей использовать рынок недвижимости для извлечения прибыли всегда несколько. В 2021 году будут актуальны следующие варианты.

Непосредственно покупка недвижимости

Прямые вложения в жилую недвижимость характеризуются своей надежностью. Одно дело – приобрести бумаги девелоперов, и совсем другое – иметь во владении квартиру или дом, которые никогда не рискуют обесцениться до нуля, за редким исключением.

Правда, чтобы уровень доходности был приемлемым для инвестора, придется постараться и найти ликвидный перспективный объект.

• Ранее вложения в недвижимость на этапе строительства дома обещали более чем привлекательный доход. Программа субсидирования несколько исказила ценовую картину, сделав приобретение строящегося жилья не таким прибыльным мероприятием.

Разница цены строящегося жилья и готовых квартир сегодня незначительна, а более дешевая ипотека и эффективный маркетинг и вовсе нивелирует перспективы заработать.

• Если вложения планируются на рынке первичного жилья, стоит максимально тщательно анализировать объекты, включая в их стоимость расходы на ремонт и оформление документации.
• Более перспективным для инвесторов может оказаться вторичный рынок, так как цены здесь растут не так стремительно, а объект можно запустить в работу практически сразу после покупки.

Что касается доходности от сдачи в аренду, то массовая покупка квартир по условиям льготной ипотеки существенно снизил спрос на аренду жилья. В среднем, если квартира «работает» 10-12 месяцев в году, годовая же доходность владельца составит порядка 5-6%.

Покупка ценных бумаг девелоперов

Вы можете выгодно вложить деньги не только непосредственно в объекты недвижимости, но и в акции девелоперов. Естественно, что подъем рынка означает и подъем прибыли девелоперов, что сказывается на состоянии их ценных бумаг.

На Московской бирже ценных бумаг выделяются два наиболее крупных игрока:

• ПИК – это лидер отечественного рынка по вводу жилья. Показатели компании за первое полугодие 2020 года были более чем положительными. За счет внушительной доли ипотеки в структуре продаж, в условиях низких ставок выручка компании продолжит расти по оценке экспертов.
• Второй по размеру девелопер – ЛСР. Здесь можно сделать ставку на дивиденды, так как политика компании заключается в выплате фиксированной сумме дивидендов год от года. Только в 2020 году правило было нарушено из-за пандемии и кризиса.

Такой вариант капиталовложений хорош тем, что можно купить ценных бумаг на доступную сумму, без привлечения заемных средств, тогда как для покупки реальной квартиры потребуется внушительный капитал. Доходность же от ценных бумаг обещает быть более высокой, нежели доход от сдачи недвижимости в аренду.

Облигации девелоперов высокодоходного рынка

Этот сегмент по-прежнему считается не только высокодоходным, но и высокорисковым. В то же время, в 2021 году девелоперы будут всё чаще выпускать облигации, дабы привлечь необходимые для строительства финансы.

Учитывайте тот факт, что по оценке экспертов сектор девелопмента остается с наихудшими долгосрочными показателями и с проблемами задолженностей банкам. Около 100 девелоперов банкротится ежегодно, так что риски здесь действительно высоки. Если вам удастся найти эмитентов с хорошими кредитными качествами, можно рассматривать данный актив в качестве доли вашего портфеля.