Как управлять инвестициями

Управление инвестициями является достаточно сложной системой определенных методов и принципов, которые направлены на эффективную реализацию перспективных способов капиталовложений в различные инвестиционные проекты.

Но по сути, любые действия, связанные с капиталовложением, не важно, осуществляется ли оно частными лицами, предпринимателями, предприятиями или государством, преследует одну большую цель – увеличить капитал и повысить свою доходность.

Для того чтобы эта цель была успешно достигнута, и необходимо грамотное управление. При этом вы можете сказать, что всегда остается доверительное управление, согласно которому инвестор просто передает средства компании, а та, в свою очередь, распоряжается и составляет портфель. Но и здесь без управления, причем профессионального, не обходится.

Поговорим подробнее, какие этапы включает в себя управление инвестициями, и как они влияют на конечный результат – доход и увеличение капитала.

Цели и задачи управления инвестициями

Управление инвестиции в традиционном понимании обязательно включает в себя анализ, оценка и дальнейший прогноз рыночной ситуации. Это помогает использовать имеющийся капитал наиболее эффективно и с большей пользой.

Если мы говорим о задачах управления, то они напрямую будут связаны с целями, которые преследует инвестор. Наиболее распространенными являются следующие задачи:

• обеспечение максимальной прибыльности с учетом реальных рисков и доходности от вложений;
• формирование перспективных инвестиционных программ и других форм инвестиционной поддержки;
• поиск вариантов действий, которые помогли бы ускорить процесс достижения планируемых задач;
• достижение материально-финансовой стабильности инвестора за счет действий по инвестициям;
• достижение максимально-возможной ликвидности капиталовложений;
• минимализация рисков, связанных с вложением капитала в инвестиционные инструменты;
• стабильный мониторинт ситуации и корректировка действий, в зависимости от поставленных целей.

Главная задача управления – это формирование такого Портфеля, который бы отвечал требованиям инвестора, его готовности к рискам и установленному уровню доходности, был диверсифицирован и надежен.

Как вы могли заметить, все задачи, которые перечислены нами выше, так или иначе связаны между собой. Это можно сказать и о целях инвестирования, которые перекликаются и могут быть ранжированы, в зависимости от важности и приоритета.

Уровни управления инвестициями

Управление может осуществляться на разных уровнях, в том числе:

• на уровне государства;
• территориального объединения;
• юридических лиц и предприятий;
• частных лиц.

В чем разница? Основные различия уровней заключаются в объеме капиталовложений. Само собой, государственные инвестиции будут масштабнее, чем вложения одного инвестора. В то же время, технология и методы, задачи и цели будут одними и теми же.

Частный предприниматель ограничен в вопросах подбора инструментария для управления инвестициями, тогда как корпоративные вложения отличаются большей масштабностью, объемом вложений и числом сотрудников, задействованных в деле реализации инвестиционного проекта.

Независимо от того, на каком уровне осуществляются инвестиции (на уровне страны или физического лица), регулирование этого процесса требует специальной подготовки. И речь уже не столько об основах финансовой грамотности инвестора, сколько о ориентировании на рынке и в предложенных инструментах и методах.

Основные этапы процесса управления

Весь процесс эффективных финансовых вложений включает в себя несколько основных стадий.

• Первая из них – это анализ рыночной конъюнктуры как в стране, так и в конкретном предприятии, заслуживающем внимания.
• С учетом выбранных стратегий подбираются верные направления инвестиционной деятельности, с оценкой инструментов для вложений, представленных на рынке.
• Отбираются наиболее перспективные и подходящие рыночные предложения после тщательного их анализа.
• Предстоящие инвестиции оцениваются с точки зрения ликвидности, также оценивается пара риск/доходность.
• Вычисляется объем инвестиций, необходимый для проекта, осуществляется их поиск при необходимости.
• Осуществляется комплекс мер по устранению или минимализации рисков предстоящих вложений.

Стоит понимать, что каждый этап связан с предыдущим и последующими, а это значит, что если один из них был пройден с погрешностями, неточностями, поверхностно, то остальные этапы, а значит, и результат финансовых вложений в целом, ставятся под угрозу.

3 стратегии управления инвестициями

Итак, чтобы управление капиталом действительно было эффективным, оцениваются риски, инструменты и срок, на который размещаются средства в актив. Уберечься от рисков полностью невозможно: любой инструмент ими обладает, но в разной степени. Принято считать, что чем выше потенциальная доходность инструмента, тем выше риски, которые он несет, и наоборот.

Существует несколько инвестиционных стратегий, работающих именно на этой взаимосвязи.

Консервативные инвестиции

Это вариант, при котором средства направляются на покупку активов в сферах, где существуют минимальные риски, но и доходность будет более чем умеренной. Сюда относят обычно депозитные вклады, покупку государственных облигаций и так далее.

Новичкам в консервативные направления рекомендуется инвестировать до 80% первоначального капитала. Если нет соответствующей квалификации или инвестор не хочет лишний раз рисковать капиталом, именно этот вариант будет оптимальным.

Агрессивные инвестиции

Они, в свою очередь, подходят тем, кто готов рисковать, имеет достаточно опыта, знаний и навыков торговли. Риски финансовых потерь здесь очень велики, но и шансы быстро и значительно увеличить капитал здесь большие.

Часто к агрессивным направлениям относят инновационные проекты, научные разработки, но это спорный момент. А вот финансовые пирамиды и хайпы как раз вполне можно назвать агрессивным способом вложения средств.

Умеренные инвестиции

Выбирая умеренную стратегию, необходимо также объективно оценивать уровень своих знаний. Стабильная прибыль в этом случае требует корректировки портфеля и правильного подбора активов с последующим их анализом и заменой в случае необходимости.

Если говорить о выборе активов, то они в портфеле при умеренном инвестировании соотносятся примерно 50 на 50.