Инвестиционный консалтинг и его назначение – Андрей Ховратов

Что такое инвестиционный консалтинг

Что такое инвестиционный консалтинг

Инвестиционный консалтинг – звучит пугающе. Но за мудреным названием скрывается вполне понятная процедура.

Пожалуй, вся суть инвестиций заключается в правильном, разумном выборе активов, которые вписываются в финансовый план инвестора. И это же одна из самых сложных задач, причем не только для новичков, но и для опытных инвесторов.

Чем руководствуются люди и компании, направляя средства в инвестиции? Советами знакомых, рекомендациям автоматических программ, собственным чутьем – этот перечень можно продолжить. Но ни один из названных способов не может гарантировать стабильности и прибыльности инвестиций.

Более разумно распорядиться деньгами можно, заказав услугу инвестиционного консалтинга в компании, специализирующейся на такой деятельности. Поговорим об этом подробнее.

Что представляет собой инвестиционный консалтинг

Итак, инвестиционный консалтинг – это помощь профессиональных консультантов, которая помогает

  • найти направление для инвестиций
  • рассчитать риски инвестирования
  • составить план инвестирования с опорой на финансовые цели

Иными словами, это комплекс мер, направленный на индивидуальную оценку финансовых целей клиента и подбор направлений для достижения этих целей – получения прибыли и сохранения капитала.

Профессиональные консалтинговые агентства занимаются не только оценкой инвестиционных перспектив заказчика, но и сами привлекают инвесторов для сотрудничества с клиентом, если перед ними ставится такая задача.

Инвестиционный консалтинг и его задачи

Когда необходима услуга

Если разобраться, то консультанты не только помогают клиентам заработать на инвестициях, но и решают ряд задач:

  • подбирается наиболее эффективная в конкретном случае схема инвестирования;
  • составляются прогнозы дальнейшего движения капитала;
  • выбираются объекты инвестирования, вписывающиеся в план;
  • ведут переговоры с третьими лицами: банками, партнерами и так далее;
  • разрабатывается бизнес-план.

Стать клиентом профессионала по вопросам финансов и инвестиций может как частное лицо, обладающее внушительным капиталом, так и юридическое лицо – компания, которой важно выгодно и с пользой распорядиться имеющимся капиталом.

Формы сотрудничества могут быть разными: от общих советов и рекомендаций по управлению капиталом, до полной передачи средств в управление специалистам.

Как производится инвестиционный консалтинг

Не важно, являетесь ли вы бизнесменом или владельцем компании, инвестиционный консалтинг складывается в ряд этапов. Если действовать по схеме, вы сможете избежать наиболее частых ошибок и, как следствие, потери капитала.

Правильно выбираем консультанта

Только вдумайтесь, вы доверяете свои деньги человеку, который решает, куда их направить. По сути, от действий специалиста будет зависеть, заработаете вы или потеряете, останетесь в плюсе, или в минусе.

  • Выбирать инвестиционного консультанта следует особенно тщательно. Хорошо, если ваши коллеги, такие же бизнесмены, могут порекомендовать специалиста, услугами которого уже пользовались. Если рекомендаций нет, остается выбор в Интернете.

И здесь важно не купиться на рекламу и не отдать капитал первому встречному. Выбор должен быть вдумчивым, тщательным и кропотливым. В помощь ищущему профессиональные рейтинги, официальная информация и другие источники.

Чем поможет инвестиционный консалтинг

Старт сотрудничества и составление плана

Предположим, вы нашли для своего бизнеса и инвестиций хорошего консультанта. После знакомства и подписания договора, ваши возможности оцениваются специалистом, принимаются во внимание цели, готовность к рискам, сроки и прочие показатели. Наконец, приходит время составления плана.

  • В бизнес-плане указываются цели долгосрочного инвестирования, условия сотрудничества и экономическая обоснованность проекта.

Именно на этом этапе подбираются активы для инвестиций. Бездумный выбор, без проработанного плана, не приведет к ожидаемому результату. Причем общие рекомендации не могут быть столь же эффективными, как индивидуальные, после анализа.

Параллельно с основным, будут разрабатываться дополнительные планы по инвестированию. Это помогает добиться разумной диверсификации с учетом интересов клиента. У хорошего советника прорабатывается сразу несколько направлений для вложений каждого клиента.

Внедрение инвестиционного проекта

После составления бизнес-плана, просчитывается доходность проекта и его риски. Далее оцениваются объекты для финансовых вложений – изучается документация, состояние рынка и другие параметры.

После внедрения проекта, консультант продолжает сопровождать клиента и его финансы. Такой контроль позволяет наиболее эффективно реагировать на изменения, корректировать текущую ситуацию, тем самым исключая неоправданные риски.

Инвестиционный консалтинг и его назначение

 

Несколько советов, как выбрать инвестиционного советника

В нашей стране советники по инвестициям есть, их достаточно много. Однако данная сфера именно в России находится на этапе развития, а это значит, что риски «нарваться» на некомпетентного консультанта очень высоки.

Так что выбор, как уже говорилось, должен быть крайне осмотрительным. Как выбрать инвестиционно-финансовый консалтинг? Вот несколько рекомендаций.

  • Обращайте внимание на рейтинг компании. Существует предостаточно независимых рейтинговых агентств, которые объективно оценивают работу советников. Посмотрите, какое место в рейтинге занимают интересующие вас компании, и каковы показатели успеха их успеха.
  • Не пренебрегайте консультациями. Как правило, крупные консалтинговые агентства, да и индивидуальные советники, предлагают клиентам бесплатное консультирование. Не пренебрегайте возможностью познакомиться ближе с сотрудниками, самой компанией и особенностями работы с ней, тем более, что такая возможность дается вам бесплатно.
  • Не стремитесь заплатить как можно меньше. Услуги финансового консультанта по определению не могут стоить слишком дешево. В стремлении сэкономить, вы можете столкнуться с непрофессионалами и потерять свой капитал.

Взаимодействие с опытными советниками значительно увеличивают ваши шансы на получение ожидаемой прибыли.

личный кабинет