Как выбрать инвестиционный фонд

Как выбрать инвестиционный фонд?

Вы решили повысить собственный объём денег используя науку инвестирования, разобрались: ”Что такое инвестиционный фонд”, узнали какие бывают “Виды и типы инвестиционных фондов”. Осталось выбрать из всего многообразия подходящий инструмент именно для вас.

---

Параметры выбора ИФ

Для ответа на вопрос: “Как выбрать инвестиционный фонд?”, необходимо определить три важных параметра, от которых зависят последующие шаги:

А) Количество предполагаемых инвестиций

Изучив “8 правил частного инвестора”, вы сможете рассчитывать количество денег, которое, безопасно для собственной финансовой ситуации вы можете инвестировать. Также, учитывая специфику и минимальный порог входа в некоторые сегменты инвестиционного рынка и ПИФы, вы сможете определить все возможные для вас варианты.

Б) Срок размещения инвестиций

К вариантам быстрого и высокого дохода, как правило, относятся высокорисковые сегменты инвестирования (венчурные фонды, криптовалютные направления) и без необходимых знаний и постоянного контроля, появляется вероятность частичной или полной потери средств.
Поэтому на начальных этапах рекомендуется, использовать надежные ПИФы (фонды денежного рынка, фонды облигаций) или управляющие компании с проверенной, положительной репутацией и историей.

В) Необходимость быстрого возврата (вывода) средств

Профессиональные инвесторы, составляют финансовый план, план действий и прорабатывают возможные варианты развития событий на финансовом рынке. При сбалансированном инвестиционном портфеле, это позволяет инвестировать в высокорисковые инструменты, и в случае неудачи, это не отразится на общем капитале инвестора.

Для людей, имеющих небольшие сбережения, бывает важно в случае необходимости снять средства с депозитного счета в банке или продать часть инвестированного капитала, для каких-либо непредвиденных затрат. Такие действия свойственны людям, не обладающим основами финансовой грамотности или инвесторам на начальном уровне.

Какой инвестиционный фонд выбрать?

При выборе конкретного ПИФа, необходимо понимать, что в зависимости от специализации данного фонда будет зависеть риск и скорость оборота вложенных средств. Так, фонды, работающие с ценными бумагами и акциями, считаются более рискованными, а ПИФы связанные с недвижимостью, предполагают долгосрочные вложения с более высокой гарантией.

Если вы рассчитываете на долгосрочную перспективу с высоким стабильным доходом, то вариант вложения в фонд акций будет более выигрышным, чем ПИФ работающий с облигациями. При этом, вероятность этого вклада стать убыточным через 10 лет, ничтожно мала.

Важно! Независимо от типа и вида ПИФа, изучите отчеты об инвестиционных вкладах фонда, графики стоимости паев через независимые специализированные сайты. Эта информация поможет увидеть объективную картину динамики развития фонда и изменения стоимости паев.

 

В какие инвестиционные фонды вкладывать?

Следующий шаг, выбор типа ПИФа.

• Открытый — высоколиквидный ПИФ, можно вывести средства в любой момент.
• Интервальный — операции приема и выдачи происходят 2-4 раза в год.
• Закрытый — до окончания срока договора невозможно вывести средства.

Создание и деятельность интервальных фондов, главным образом обусловлена для работы с менее ликвидными акциями, сделки по которым совершаются редко. Это позволяет управляющим компаниям, эффективно распределять инвестиции, и привлекать в фонд менее ликвидные вложения для инвесторов. Открытые фонды часто занимают лидирующие позиции, и отдать полностью предпочтение сложно. Учитывая, что предназначение интервальных фондов, это размещение инвестиций на длительный период, и вывести средства в любой момент невозможно.

При принятии решения необходимо выбирать приемлемую стратегию с учетом, информации о компании, статистике и показателям деятельности фонда.

Хорошим вариантом вложить деньги, можно рассматривать смешанные или сбалансированные фонды. Они равномерно распределяют инвестиции в два и более направления, например, акции и бонды. Акции обеспечивают рост прибыли и в свою очередь, бонды — регулярный доход, даже при падении рынка акций.

Фонды дохода представляют собой хороший способ получения постоянной стабильной прибыли, при минимальных уровнях риска. Вкладывая средства в государственные ценные бумаги и привилегированные акции компаний, они обеспечивают достаточно высокие дивиденды. Этот вариант весьма популярен для пенсионеров и людей не склонных к рискованным вложениям.

С распространением и развитием интернета, все большую популярность приобретают специализированные фонды. Их деятельность направлена на определенные узкие сектора инвестирования, например, здравоохранения, производственный сектор, культурный сектор. Для них характерна высокая волатильность, обусловленная возможным высоким уровнем дохода и в то же время, высокими рисками.

К специализированным фондам относится и региональное разделение в соответствии с конкретным экономическим регионом. Это могут быть крупные географические регионы (Азиатский, Африканский, Южная Америка), так и конкретные страны (Индия, Австралия, Китай). Главная особенность — это упрощенные процедуры покупки-продажи внутри региона, что избавляет от ряда юридических вопросов и обеспечивает скорость и простоту операций.

В каждом индивидуальном случае, когда вы решаете в какой инвестиционный фонд вложить деньги, необходимо определить:

• цели инвестирования (сохранение, увеличение, вклад на будущее);
• возможные ресурсы для инвестирования (накопления, перераспределение капитала, предполагаемую прибыль);
• срок размещения инвестиций (1-12 месяцев, 1, 3, 5, 10 лет);
• степень риска, на который вы готовы пойти конкретно этими деньгами.

Сделайте шаг вперед к финансовой свободе, откройте для себя основы финансовой грамотности и науки инвестирования, изучив “8 правил частного инвестора”.