5 уроков, которые преподала нам криптовалюта

Несмотря на тот факт, что первая цифровая валюта – Биткоин- появилась более десяти лет назад, инвесторы «прочувствовали» вкус к инвестициям в крипту только в прошлом году. Ранее на рынке действовало больше энтузиастов, нежели трейдеров, однако, минувший год изменил картину.

Около 55% всех инвесторов, владеющих Биткоинами, купили монету только в 2021 году. Причем львиная доля вновь прибывших инвесторов – новички, ранее не имеющие опыта вложений в цифровой рынок. Так что все катаклизм, взлеты и падения, катастрофы и возрождения они ощутили на себе.

Пора поговорить о том, какие уроки преподала начинающим инвесторам криптовалюта в минувшем году, и какие из них должны прочно закрепиться в нашей памяти.

Урок 1. Рядовые трейдеры имеют власть

Примерно до 2017 года многие считали рынок криптовалют своего рода Диким Западом. Его сложно было понять, а уж тем более прогнозировать, он отличался крайней непредсказуемостью и волатильностью.

Нереально высокая доходность привлекала на тот момент тысячи инвесторов со всего мира, но далеко не все из них вышли из битвы с котировками победителями. А вот институциональные инвесторы идти в криптовалюты не спешили, ведь они привыкли к более контролируемой среде торговли.

Ситуация развернулась где-то в 2020 году, когда компании и институциональные инвесторы направили свое внимание на криптовалюту. Во времена пандемии многие посчитали, что это будет один из наиболее оптимальных вариантов сохранить капитал от инфляции и рыночных падений.

Однако огромные капиталы – это не только признание рынка криптовалют, но и возможность манипулировать им. Крупные инвесторы, ворвавшиеся на крипторынок, получили возможность управлять им, используя собственные знания торговли и большие капиталы.

До самого начала 2021 года у рядовых инвесторов просто не было возможности бороться с институциональными. И только в 2021 году онлайн-сообщество инвесторов на Reddit объединилось, чтобы сформировать критическую силу и «сжать» профессионалов с Уолл-стрит.

Благодаря действиям тысяч объединившихся инвесторов, были рекордно подняты акции розничной сети видеомагазинов GameStop, после чего профессионалы получили убытки.

Это говорит нам о том, что простые инвесторы, если они объединяются, также могут быть силой, с которой необходимо считаться.

Урок 2. Трейдинг – не игра, даже если кажется ею

Еще одна характерная для минувшего года черта – вывод торговлю криптовалютой в массы. Во многом этому способствовали сервисы, представляющие торговлю как игру, не требующую ни знаний, ни опыта.

Вспомним Robinhood – бесплатный сервис по инвестициям, который легко превратил инвестиции в игру для новичков. Особенно привлекательной такая возможность показалась молодым людям, не желающим разбираться в тонкостях работы бирж и рынка.

В 2021 году в сервис пришло в два раза больше пользователей, чем за предшествующие пять лет. Пользователи были уверены, что играть с криптовалютой и получать за это деньги естественно. Правда, за этим последовал крах.

Массовые возмущения касались того, что приложение не могло в должной мере обеспечить безопасность своей работы, недостаточно профессионально контролировало процесс оказания услуг, некоторая предоставляемая им информация оказалась ложной и вводящей в заблуждения. Из-за сбоев в работе приложения огромное число пользователей теряли свои деньги, не обошлось и без трагических случаев.

В результате Robinhood получил крупнейший в истории штраф в размере 70 миллионов долларов от регулятора FINRA за существенный ущерб, причиненный клиентам.

Пользователи же получили ценный урок: криптопространство не так просто, даже если кажется таковым.

Урок 3. Блокчейн для игроков

Геймеры во всем мире, вкладывая весомые суммы в развитие аккаунта и его прокачку, раньше все равно не имели прав на то, что покупали. Не важно, сколько денег вложено в аккаунт игры, владельцы ее могут в любой момент лишить геймера этого.

Картина складывалась именно так до того момента, пока не появился блокчейн и децентрализованная рабочая модель NFT «играй, чтобы заработать». Это с полным правом можно назвать революцией в многомиллиардном мире онлайн-игр.

Геймеры получили право по-настоящему владеть своими игровыми активами и получать криптографические вознаграждения за игру. Игроки получили реальную возможность торговать внутриигровыми активами на торговых площадках внутри и вне игры.

Настоящая игровая сенсация — Axie Infinity — игра, которая позволяет пользователям разводить, выращивать и продавать токенизированных цифровых питомцев (Axies) в метавселенной, взлетела более чем на 2000% за несколько месяцев и даже стала самой продаваемой коллекцией NFT за всю историю.

Игроки выращивали Axies, торговали ими, получали от этого доход. Особенно актуальным заработок стал для жителей развивающихся стран, которые в день могли заработать на онлайн-игре больше, чем на своей работе в реальной жизни.

Токенизированные игры создали новый источник дохода для геймеров, передав в их руки владение и контроль над игровыми активами.

Урок 4. Власть оказалась в руках инфлюенсеров

Сначала монеты-мемы были просто развлечением. Сейчас уже никто не может отрицать их огромное влияние и значимость, которые они приобрели благодаря инфлюенсерам.

Простой пример. Знаменитая Dogecoin (DOGE) выросла более чем на 14 700% с первого дня года, установив рекордный максимум в мае. Его конкурирующая мем-монета Shiba Inu (SHIB) за то же время взлетела еще выше, превысив 58 000%. Несмотря на это, SHIB продолжил год еще одним ралли на 1025% осенью.

Что же вызвало такой колоссальный рост? Едва ли потенциал или другие качества конкретной монеты. А вот влияние со стороны, да еще и самого Илона Маска, вполне могло привести к стремительному взлету.

Генеральный директор Tesla и SpaceX регулярно одобрял ту или иную монету-мем в своих твитах, что вызывало их дикие и немедленные колебания цен.

Человек с аудиторией в 67 миллионов человек сделал так, что с монетой-шуткой стали считаться, ее стали принимать в качестве оплаты, ее стали покупать за немалые деньги. И это лишь влияние одного конкретного инфлюенсера.

Урок 5. Централизация криптовалюты никуда не делать

Изначально идея Биткоина – это создание нового вида денег, которые бы стали децентрализованными, не зависели от каких-то обстоятельств, властей и прочих внешних факторов. Однако идея децентрализованности все больше отходит на второй план.

Корпоративные и институциональные киты наводнили криптовалютные рынки. Все виды фондов и компаний покупали Биткоин, чтобы застраховать свой капитал от инфляции.

Всего предложение биткоинов ограничено 21 миллионом BTC, и почти 20% существующих монет уже потеряны навсегда. Поскольку концентрация Биткоина находится в руках нескольких крупных компаний, существует риск его централизации.

Поскольку киты всегда контролируют рынок и создают ценовые модели, для индивидуальных инвесторов централизация просто означает более уязвимый Биткоин и более высокие шансы, что рынком будут манипулировать в будущем.

Так или иначе, 2021 год можно с уверенностью назвать знаковым годом для криптовалютного пространства. Во-первых, продолжается процесс принятия. Во-вторых, приходит осознание, что рынок, который насчитывает 2,3 триллиона долларов, просто не может быть безобидной игрой.