метрика

Начинать ли инвестировать в кризис

Это, пожалуй, самый острый вопрос новичков, особенно в 2020 году. Можно или нельзя, безопасно или может стать фатальной ошибкой, выгодно или убыточно, куда, как, где, во что можно вложить деньги, с учетом того, что кризис в разгаре, а рынок переживает не лучшие времена?

В инвестициях важно понять одно: нет единственно правильного мнения. Каким бы высоким в своем деле ни был эксперт, какими бы правдоподобными ни казались прогнозы, какой бы масштабной ни была ваша подготовка к кризису, никто не может с точностью предсказать дальнейшее развитие событие.

Вы можете ориентироваться на мнение аналитиков, можете слушать доказательства экспертов, оценивать сводки, но на 100% верного решения задачи никто вам не предоставит.

Инвестиции в кризис – это и риск, и восхитительные перспективы. Как же решиться?

О плюсах и минусах таких вложений

Обратите внимание, как только наступили сложные времена, каждый утюг нам вещает о том, что пора начать инвестировать. Более того, нас настойчиво убеждают, что инвестиции – это очень просто и доступно, не требуют никаких знаний и опыта.

Чем хуже дела обстоят с экономикой, тем настойчивее призывы. Рынок нуждается в дополнительных финансовых вливаниях, так что это вполне понятно. Но не стоит забывать, что инвестиции в кризис имеют свои негативные стороны:

  • риски вложений в это время очень высоки, причем это актуально не только для фондового рынка, но и для иных направлений;
  • кризис бьет по бизнесу весьма ощутимо, так что даже самые нерушимые компании (вспомним авиаперевозчиков) могут внезапно оказаться под ударом;
  • инвестиции – это не просто, им также стоит учиться, а активные призывы рассчитаны как раз на тех, кто пока не вкладывал свои сбережения в активы;
  • в кризис поведение активов и рынка сложно прогнозировать, что еще более усложняет выбор и составление стратегии.

Конечно, это не говорит о том, что следует отказаться полностью от финансовых вложений и оставлять капитал в кэше (хотя именно к этому призывали многие в марте-апреле 2020). Любой шаг, связанный с вашими финансами, должен быть осознанным и обдуманным – вот и весь секрет.

Как начать инвестировать в кризис

Не важно, инвестируете вы в кризис или во времена стабильности, стратегия инвестирования должна быть, причем она разрабатывается с учетом внешних факторов.

У инвестиций в кризис, несомненно, есть и плюсы. Один из самых важных из них заключается в следующем:

  • кризис открывает дополнительные возможности для вложений. Снижение цены активов – это шанс заполнить портфель теми инструментами, на которые раньше не хватало возможностей.

Однако в этой ситуации важно отличать действительно перспективные позиции от тех, что уже не всплывут после финансового удара.

Словом, в этой теме не все так однозначно. Могу лишь сказать, что полностью отказываться от инвестиций не стоит. Защитить капитал, таким образом, не удастся, а вот потери могут быть весомыми.

Как же можно инвестировать в кризис

Прежде всего, потенциальный инвестор должен:

  • разработать свою стратегию поведения и следовать ей;
  • иметь капитал, который рассчитан именно на инвестиции;
  • быть готовым к потерям.

Как говориться, инвестировать нужно только те деньги, которые вы готовы потерять изначально. Если же вы хотите вложить семейные накопления, резервную подушку или вообще берете кредит, чтобы потом вложиться в активы – это в корне неверный подход.

  • Как показал 2020 год, в плюсе остаются долгосрочные инвесторы. Они приобретают активы примерно через равные промежутки времени, деля свой инвестиционный капитал на примерно равные же доли.

То есть, не покупают сразу на все деньги в один момент, а растягивают «удовольствие», тем самым сводя к минимуму риск купить актив крайне невыгодно. Например, если мы говорим о фондовом рынке, то такой инвестор покупает лот акций/фондов на этой неделе, потом такой же лот в следующем месяце, и так время от времени. Даже если цена изменяется, такие покупки позволяют ее усреднить.

Конечно, актуальными в кризис остаются принципы диверсификации рисков, и здесь направления рынка важно оценивать и изучать тщательно, с учетом как внутренних, так и внешних событий.

5 правил эффективных инвестиций в кризис

5 правил инвестирования в кризис

Как вы уже поняли, у инвестиций в нестабильное экономическое время есть свои нюансы. Вот несколько правил, которыми стоит в первую очередь руководствоваться, если вы планируете финансовые вложения.

Не входите в рынок сразу на всю сумму

Об этом правиле уже говорилось выше. Начать лучше с 10-20-30% от, подчеркну, инвестиционного капитала.

  • У начинающих инвесторов есть одно распространенное убеждение: «работают» только те деньги, которые вложены в активы, а кэш – это мертвый груз. Вовсе нет! Кэш тоже работает, выступая в качестве вашего финансового резерва на будущее.

Эти деньги можно пустить на покупки во время просадок, на усреднение позиций, на другие перспективные активы. Если они появились на горизонте.

Не придерживайтесь какой-то версии

Особенно это актуально в кризисное время. Если вы идете в инвестиции в уверенности, что Tesla – это будущее человечества, Аэрофлот рухнет, Татнефть доживает последние дни, это неправильно. Чьим бы мнением вы ни руководствовались, делая такие умозаключения, вы поступаете неверно.

  • Вы можете проникаться какой-то версией, верить какому-то эксперту, симпатизировать блогеру, оценивать аналитику, но это не повод направлять на эту версию весь или бОльшую долю своего капитала.

Даже если акция очень нравится, если вы верите в будущее компании, ее процент от общего портфеля должен быть заранее определенным. Как правило, на версию может идти до 5% капитала, если больше, то это уже гораздо большие риски.

Инвестиции в кризис за и против

Если рынок волатилен, используйте диверсификацию

В случае с теми, кто только планирует стать инвестором, и совершает свои первые шаги, диверсификация должна быть максимальной.

  • Экономика в целом обязательно преодолеет очередной кризис и адаптируется к изменившейся экономической ситуации, НО это не означает, что абсолютно компанию ждет счастливый конец. Жертвы кризиса всегда были, есть и будут.

Перспективы у многих компаний весьма неопределенны. Десятки представителей американского рынка уже успели разориться, потрясения не обойдут и российский рынок, если уж на то пошло.

Так что диверсификация, не только по компаниям, но и по рынкам, секторам, странам, валюте – это чуть ли не единственный способ уберечь себя от полного провала.

Не бойтесь «неопределенности»

Когда одни с уверенностью заявляют, что кризис – это время возможностей, другие (как правило, это видеоблогеры и масса «диванных» экспертов) кричат о том, что мы вошли в рынок в нестабильное время, и никто не знает, что нас ждет дальше, это чревато и так далее.

Как таковой «определенности» в мировой экономике не было никогда, это уже пора уяснить. То, что сегодня кажется концом света, в будущем может представляться как очередной период спада, скачком волатильности, просто потрясением. Кто знает?

Психологический настрой – основа правильных инвестиций

Не важно, инвестируете ли вы на долгий срок, или планируете совершать короткие сделки. Трейдер вы или инвестор, не так важно, важна психология. Психология инвестора, прежде всего, означает способность держать просадку, держать убыток, держать риски.

  • Если вы всерьез полагаете, что просадки, убытки, потери, падения – это ненормально, то инвестиции на бирже вам не подходят в принципе. Неготовность принимать риск нехарактерна для успешного инвестора.

Если же вы готовы к тому, что ваша покупка просядет в цене, вы не впадаете в ажиотаж, пытаясь отыграться, вас не приводит в ступор статистика в моменте, ведь вы знаете, что она может измениться в любое время, биржа, не важно, в кризис или в стабильное время, вполне может стать вариантом для вложений.

В любом случае, инвестору невозможно обойтись без обучения. Отсутствие финансовой грамотности слишком часто приводит к краху даже самых удачливых людей. Хотите получить эффективное обучение на актуальных мероприятиях? Приглашаю вас в Академию Частного Инвестора. Узнайте подробности в Личном кабинете прямо сейчас!

личный кабинет

Ещё по теме

Инвестирование Понятие, разработка и оценка инвестиционной стратегии background
Понятие, разработка и оценка инвестиционной стратегии

Ошибочно полагать, что тщательная разработка инвестиционной стратегии –...

Инвестирование Понятие и методы оценки инвестиционной привлекательности background
Понятие и методы оценки инвестиционной привлекательности

Инвестиционная привлекательность актива – это вовсе не личные...

Инвестирование Понятие и расчет мультипликатора инвестиций background
Понятие и расчет мультипликатора инвестиций

Концепцию макроэкономического мультипликатора занятости разработали почти сто лет...

8 правил частного инвестора

Получите 8 правил БОГатства от гения финансов андрея ховратова

Андрей Ховратов